中信保诚汇利债券A: 中信保诚汇利债券型证券投资基金(A类份额)基金居品贵府纲领
中信保诚汇利债券型证券投资基金（A 类份额）
基金居品贵府纲领
编制日历：2025 年 05 月 09 日
送出日历：2025 年 05 月 12 日
本纲领提供本基金的伏击信息，是招募确认书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募确认书等销售文献。
一、 居品大致
基金简称 中信保诚汇利债券 基金代码 023994
份额类别简称 中信保诚汇利债券 A 份额类别子代码 023994
中信保诚基金料理有限公 中国建筑银行股份有限公
基金料理东谈主 基金托管东谈主
司 司
基金合同收效日 - 基金类型 债券型
运作形势 平庸敞开式 敞开频率 每个敞开日
往来币种 东谈主民币
初始担任本基金基
基金司理 郑义萨 金司理的日历
证券从业日历 2011 年 06 月 11 日
二、 基金投资与净值施展
(一) 投资商酌与投资政策
投资商酌 本基金在灵验限度投资组合风险的前提下，追求基金资产的恒久升值。
本基金的投资畛域包括国内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板过头他经
中国证监会核准或注册上市的股票）、存托笔据、港股通地点股票、债券（含国债、
金融债、地方政府债、政府相沿机构债、政府相沿债券、企业债、公司债、央行
单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可调度债券（含分歧交
易可转债） 、可交换债券、证券公司短期公司债券过头他中国证监会允许投资的债
券） 、经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（仅包括全市集的股票型
ETF、基金料理东谈主旗下的股票型基金以及计入权益类资产的夹杂型基金） 、资产支
投资畛域 抓证券、债券回购、货币市集用具、银行进款、同行存单、国债期货、信用繁衍
品以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监
会关系章程） 。
如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健才能
后，不错将其纳入投资畛域。
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，本
基金投资权益类资产、可调度债券（含分歧往来可转债） 、可交换债券系数占基金
资产的比例不擢升 20%，投资于港股通地点股票的比例占股票资产的 0-50%。本基
金对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不擢升基金资产净
值的 10%。每个往来日日终在扣除国债期货合约需交纳的往来保证金后，基金保留
的现款或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的
本基金投资的权益类资产包括股票（含港股通地点股票） 、存托笔据、股票型基金
以及至少知足以下一条程序的夹杂型基金：1）基金合同商定的股票及存托笔据资
产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度讲明中显露的股票及存托
笔据资产占基金资产的比例均不低于 60%。
要是法律限定或监管机构对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，在履行
稳健才能后，本基金的投资比例会作念相应诊疗。
（一）资产竖立政策。（二）股票投资政策：1、股票精选政策；2、港股通地点股
票投资政策；3、存托笔据投资政策。（三）债券投资政策：1、债券类属竖立政策；
主要投资政策
投资政策；6、回购放大政策；7、个券袭取政策。（四）可调度债券及可交换债券
的投资政策。（五）金融繁衍品投资政策：1、国债期货投资政策；2、信用繁衍品
投资政策。（六）基金投资政策。
中债轮廓钞票（总值）指数收益率*80%+沪深 300 指数收益率*10%+恒生指数收益
事迹比较基准
率（按估值汇率折算）*5%+金融机构东谈主民币活期进款基准利率（税后）*5%
本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基
金和股票型基金。
风险收益特征
本基金要是投资港股通地点股票，还将面对港股通机制下因投资环境、投资地点、
市集轨制以及往来公法等各异带来的独到风险。
注：投资者可阅读招募确认书中基金的投资章节了解细巧情况。
(二) 投资组结伙产竖立图表
无
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
无
三、 投成本基金触及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：
中信保诚汇利债券 A：
用度类型 份额（S）或金额（M）/抓有期限（N） 收费形势/费率 备注
M 认购费
M≥5000000.00 1000 元/笔 场外
M申购费（前收费）
M≥5000000.00 1000 元/笔 场外
N 赎回费
N≥7 天 0.00% 场外
认购费：M：认购金额；单元：元
申购费：M：申购金额；单元：元
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
料理费 0.60% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东谈主
审计用度 - 司帐师事务所
信息显露费 - 章程显露报刊
其它用度 讼师费等 -
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。
施行金额以基金按时讲明显露为准。
四、 风险揭示与伏击教唆
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应稳健阅读本
基金的《招募确认书》等销售文献。
一、市集风险。二、估值风险。三、流动性风险。
四、独到风险：
这种风险可能表目下基金合座的投资组合料理上，举例资产竖立、类属竖立不可达到预期收益商酌；
也可能表目下个券个股的袭取不可相宜本基金的投资立场和投资商酌等。
些新的投资用具在为基金资产提供保值升值功能的同期，也会产生一些新的风险，举例利率期货带
来的期货投资风险，期权居品带来的订价风险等。同期，基金料理东谈主也可能因为对这些新的投资产
品的不熟练而发生投资曲折，产生投资风险。
市集往来互联互通机制下允许投资的香港市集股票，除与其他投资于内地市集股票的基金所面对的
共同风险外，本基金还可能面对港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资地点组成、市集轨制
以及往来公法等各异所带来的独到风险，包括但不限于：（1）市集联动的风险；（2）股价波动的风
险；（3）汇率风险；（4）港股通额度肆意；（5）港股通可投资地点畛域诊疗带来的风险；（6）港股
通往来日不连贯的风险；（7）交收轨制带来的基金流动性风险；（8）港股通下对公司举止的处理规
则带来的风险； （9）香港说合往来所停牌、退市等轨制性各异带来的风险；（10）港股通公法变动带
来的风险；（11）其他可能的风险。除上述显耀风险外，本基金参与港股通投资，还可能面对的其他
风险，包括但不限于：1）除因股票往来而发生的佣金、往来征费、往来费、往来系统费、印花税、
过户费等税费外，在不进行往来时也可能要链接交纳证券组合费等项用度，本基金存在因用度估算
不准而导致账户透支的风险；2）在香港市集，部分中小市值港股成交量相对较少，流动较为艰苦，
本基金投资此类股票可能因艰苦往来敌手而面对个股流动性风险；3）在本基金参与港股通往来中若
香港联交所与内地往来所的证券往来管事公司之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15
分钟以上不可禀报和打消禀报的往来中断风险；4）存在港股通香港结算机构因极点情况下无法委派
证券和资金的结算风险；另外港股通境内结算实践分级结算原则，本基金可能面对以下风险：①因
结算参与东谈主未完成与中国结算的聚集交收，导致本基金应收资金或证券被暂不委派或措置；②结算
参与东谈主对本基金出现交收背约导致本基金未能取得应收证券或资金；③结算参与东谈主向中国结算发送
的谋划本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受损；④其他因结算参与东谈主未遵从关系业务规
则导致本基金利益受到毁伤的情况。
制定了投资有商酌历程和风险限度轨制，但本基金仍将面对质券公司短期公司债券所独到的信用风险、
流动性风险等各式风险。
程和风险限度轨制，但本基金仍将面对资产相沿证券所独到的信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操作风险和法律风险等各式风险。（1）信用风险：资产相沿证券参与主体对所甘心
的各式合约背约所形成的可能损失。可能施展为证券化资产所产生的现款流不可相沿本金和利息的
实时支付而给投资者带来损失。（2）利率风险：资产相沿证券手脚固定收益证券的一种，也具成心
率风险，即资产相沿证券的价钱受利率波动发生变动的风险。（3）流动性风险：资产相沿证券不可
赶紧、低成本变现的风险。 （4）提前偿付风险：若合同商定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在
由于提前偿付而使投资者遭遇损失的可能性。（5）操作风险：关系各方在业务操作过程中，因操作
空幻或违抗操作规程而引起的风险。（6）法律风险：因资产相沿证券往来结构较为复杂、参与方较
多、往来文献较多而存在的法律风险和践约风险。
市集风险是因期货市集价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的
独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利驱散，大象配资使之发生偶然损
益的风险。（2）流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价
格建立或了结头寸的风险，此类风险时时是由市集艰苦广度或深度导致的；另一类为资金量风险，
是指资金量无法知足保证金要求，使得所抓有的头寸面对被强制平仓的风险。
能面对流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。流动性风险是指信用繁衍品在往来转让过程中，
因无法找到往来敌手或往来敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿付风险是在信用衍
生品的存续期内，由于不可限度的市集及环境变化，创设机构可能出现商酌情况欠安，或创设机构
的现款流与预期出现一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构
或所受保护债券主体，商酌情况或利率环境出现变化，引起信用繁衍品往来价钱波动的风险。
临的共同风险外，本基金还将面对中国存托笔据价钱大幅波动以至出现较大亏蚀的风险，以及与中
国存托笔据刊行机制关系的风险，包括存托笔据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、
享有权益等方面存在各异可能激发的风险；存托笔据抓有东谈主在分成派息、诳骗表决权等方面的非凡
安排可能激发的风险；存托合同自动不停存托笔据抓有东谈主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱差
异以及波动的风险；存托笔据抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基
础证券刊行东谈主，在抓续信息显露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境
各异可能导致的其他风险。
（仅包括全市集的股票型 ETF、基金料理东谈主旗下的股票型基金以及计入权益类资产的夹杂型基金） 。
其中上述应计入权益类资产的夹杂型基金需相宜下列两个条目之一：1）基金合同商定的股票及存托
笔据资产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度讲明中显露的股票及存托笔据资产占
基金资产的比例均不低于 60%。（1）本基金不错投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，因
此本基金所抓有的基金的事迹施展、抓有基金的基金料理东谈主水对等身分将影响到本基金的基金事迹
施展。（2）本基金不错投资于其他公开召募的基金，除了抓有的本基金料理东谈主宰理的其他基金部分
不收取料理费，抓有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主宰理的其
他基金不收取申购费、赎回费（按照关系限定、基金招募确认书商定应当收取，并计入基金财产的
赎回用度以外）、销售管事费等销售用度，本基金承担的关系基金用度可能比平庸敞开式基金高。
（3）
本基金投资通顺受限基金时，关于禁闭式基金而言，当要卖出基金的工夫，可能会面对在一定的价
格下无法卖出而要降价卖出的风险；关于通顺受限基金而言，由于通顺受限基金的非通顺特质，在
本基金参与投资后将在一定的期限内无法通顺。（4）多半赎回风险是敞开式基金所独到的一种风险，
即当单个往来日基金的净赎回苦求擢升前一使命日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法及
时赎回抓有的沿途基金份额，影响本基金的资金安排。（5）本基金会面对基金价钱变动的风险。如
果基金价钱下落到买入成本之下，在不商量分成身分影响的情况下，本基金会面对亏蚀风险。
五、其他风险。
（二）伏击教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎竭力的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品贵府纲领信息发生症结变更的，基金料理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、
准确得到基金的关系信息，敬请同期眷注基金料理东谈主发布的关系临时公告等。
五、 其他贵府查询形势
以下贵府详见基金料理东谈主网站 www.citicprufunds.com.cn，客服电话 400-666-0066
六、 其他情况确认
无
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